相続財産の中に株式や投資信託などの有価証券が含まれている場合、証券会社での手続きが必要になります。
現金や不動産と違い、評価方法や手続きが複雑なため、専門家のサポートがあると安心です。
この記事では、株式・証券の相続手続きの流れと注意点について、行政書士の視点から解説します。
株式・証券の相続手続きの流れ
- 証券会社に相続発生の連絡
→ 口座が凍結され、取引が停止される - 相続人の確定（戸籍収集）
→ 被相続人の出生から死亡までの戸籍を収集し、相続人を確定 - 相続関係説明図の作成
→ 相続人の関係を図式化した書類を作成 - 遺産分割協議書の作成
→ 相続人全員の合意内容を文書化 - 証券会社へ書類提出・名義変更手続き
→ 相続人名義への変更、または売却して現金化
株式・証券の評価方法（相続税申告時）
- 上場株式：相続発生日の終値、または前後数日の平均値などを基準に評価
- 投資信託：基準価額をもとに評価
- 非上場株式：会社の財務状況などをもとに税理士が評価
※相続税申告が必要な場合は、税理士との連携が不可欠です。
必要な主な書類
| 書類名 | 用途 |
|---|---|
| 被相続人の戸籍（出生〜死亡） | 相続人の確定 |
| 相続人の戸籍・住民票 | 続柄・住所の確認 |
| 相続関係説明図 | 相続人の関係を図式化 |
| 遺産分割協議書 | 財産の分配内容の確認 |
| 印鑑証明書（相続人） | 協議書の添付資料 |
| 証券会社所定の相続手続き依頼書 | 手続きの申請書類 |
| 株式・投資信託の残高証明書 | 財産評価のための資料 |
行政書士ができるサポート
- 戸籍収集・相続人調査の代行
- 相続関係説明図・遺産分割協議書の作成
- 証券会社との書類確認・提出サポート
- 税理士との連携による相続税申告支援
よくある質問（FAQ）
Q. 株式の相続は売却しないといけませんか？
→ いいえ。名義変更して保有を続けることも可能です。協議内容によって決まります。
Q. 証券会社ごとに手続きは違いますか？
→ はい。必要書類や様式が異なるため、事前確認が重要です。
Q. 相続税の評価額はどうやって決まりますか？
→ 上場株式は相続発日の終値などを基準に、税理士が評価します。
まずは無料相談から
株式・証券の相続は、評価や手続きが複雑なため、専門家のサポートがあると安心です。
当事務所では、行政書士が戸籍収集から協議書作成、証券会社との調整まで丁寧にサポートいたします。
【ご注意】当ホームページの内容は、相続準備および手続に関する一般的な情報を提供するものであり、個別具体的な案件に対する法的判断を示すものではありません。実際の許可要否や手続きについては、関係する専門家、官公庁へに確認いただくか、当事務所までお問い合わせください。
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